جزئیات تخلف 12 هزار میلیارد تومانی

 صدور 688 فقره چک برای سوء‌استفاده 12 هزار میلیاردی این جریان از فروردین 1386 آغاز شده و تا اوایل سال 1392 ادامه یافته است نخستین جرقه اطلاع از جریان مذکور با روش کنترل عملیات شعبه به صورت غیر حضوری در اداره مرکزی بانک مربوطه بوده است شروع موضوع بدین ترتیب بوده که از دسته چک‌های بین بانکی براساس تبانی سوء‌استفاده‌کنندگان و چند نفر از کارکنان شعبه، چک‌هایی صادر و تحویل سوءاستفاده‌کنندگان می‌شده است

 نیم نگاه

واقعیت امر این است که دولت 1/4 میلیارد دلار از مطالبات خود نزد یک شرکت اماراتی را به بانک مرکزی منتقل کرد و این بانک هم براساس تکالیف مندرج در بند 2-3 قانون بودجه سال 92 نسبت به تسهیم آن اقدام کرده است.

در مجموع 688 فقره چک از فروردین 1386 تا اوایل 1392 صادر و مورد سوء استفاده قرار گرفته که کل گردش مالی آن بالغ بر 12 هزار میلیارد تومان بوده است

گروه اقتصادی طی هفته‌های اخیر دو موضوع مهم در نظام بانکداری کشور اتفاق افتاد که سؤالات بسیاری را در افکار عمومی ایجاد کرد. در ابتدا افشای فساد 12 هزار میلیارد تومانی در چند بانک داخلی توسط رئیس کل بانک مرکزی و وزیر اقتصاد تمام توجهات را به این موضوع جلب کرد. چراکه رقم چشمگیر این سوء‌استفاده بانکی از تمام تخلفات گذشته بیشتر بود. همچنین موضوع برداشت 1/4‌میلیارد دلاری دولت از صندوق توسعه ملی نیز حاشیه‌های فراوانی به دنبال داشت که در نهایت با پذیرش اینکه دولت هیچ‌گونه برداشتی از منابع این صندوق نکرده و این موضوع براساس یک اشتباه شکل گرفته است، خاتمه یافت. درهمین زمینه ولی‌الله سیف رئیس کل بانک مرکزی در گفت‌و‌گو با ایرنا ضمن ارائه جزئیات تازه‌ای از این موضوعات، با شفاف‌سازی به تمام ابهامات موجود پاسخ گفته است.

تردیدی در برداشت نشدن از صندوق توسعه ملی وجود ندارد

رئیس کل بانک مرکزی درخصوص موضوع شبهه برداشت ارزی غیرقانونی دولت اعلام کرد: تردیدی در برداشت نکردن 1/4 میلیارد دلار از صندوق توسعه ملی وجود ندارد.

ولی‌الله سیف، در پاسخ به پرسشی در خصوص وجود سؤالات و ابهامات در ارتباط با موضوع برداشت 1/4 میلیارد دلاری در افکار عمومی، افزود: واقعیت امر این است که دولت 1/4 میلیارد دلار از مطالبات خود نزد یک شرکت اماراتی را به بانک مرکزی منتقل کرد و این بانک هم براساس تکالیف مندرج در بند 2-3 قانون بودجه سال 92 نسبت به تسهیم آن اقدام کرده است.
وی ادامه داد: برهمین اساس20 درصد آن را به حساب صندوق توسعه ملی واریز و 6 درصد آن را به طرح‌های عمرانی اختصاص داد. علاوه بر این 5/14 درصد به وزارت نفت، 2 درصد بازپرداخت عیدانه سال قبل و الباقی آن را که معادل 5/57 درصد است به حساب خزانه کشور واریز کرده است.

رئیس کل بانک مرکزی تصریح کرد: این اقدام بانک مرکزی نیز متعاقب ابلاغیه مصوبه ستاد تدابیر ویژه اقتصادی به بانک مرکزی و دریافت نامه وزارت نفت مبنی بر واگذاری مالکیت 1/4میلیارد دلار مطالبات فوق الاشاره از شرکت اماراتی به بانک مرکزی صورت پذیرفته است. سیف اظهار داشت: بدین ترتیب انتقال مالکیت مبلغ یادشده و توزیع آن مطابق قانون صورت گرفته و تردیدی دراین امر وجود ندارد. این عضو کابینه دولت یازدهم گفت: اما در ارتباط با ابهامات مطروحه در برخی از مصاحبه‌ها ذکر این نکته ضروری است که طبق روال معمول و مطابق با حکم قانون تجارت، بانک مرکزی باید معاملات صدرالذکر را در دفاتر خود ثبت کند. هنگام صدور اسناد حسابداری، واحد مربوطه به جای آنکه دارایی واگذار شده نزد شرکت اماراتی را بدهکار نماید، صندوق توسعه ملی را بدهکار کرد به طوری که ملاحظه می‌شود این اشتباه در ثبت با آنچه در بالا تشریح شد و آنچه عملاً اتفاق افتاد، تطبیقنداشته است.

وی با تأکید بر اینکه، بلافاصله پس از کشف اشتباه در ثبت؛ مطابق روال متعارف حسابداری؛ سند اصلاحی مربوطه صادر شده است، اظهار داشت: بدیهی است اشتباه اولیه در ثبت و صدور سند اصلاحی بعدی هیچ‌گونه خللی در آنچه اتفاق افتاده وارد نمی‌کند و به عبارت دقیق‌تر هیچ‌گونه برداشتی از صندوق توسعه ملی صورت نگرفته است.

صدور 688 فقره چک برای سوء‌استفاده 12 هزار میلیاردی

رئیس کل بانک مرکزی در خصوص دلیل انتشار اخبار متفاوت درباره سوء‌استفاده 12 هزار میلیارد تومانی با بیان اینکه، این جریان از فروردین 1386 آغاز شده و تا اوایل سال 1392 ادامه یافته است، گفت: نخستین جرقه اطلاع از جریان مذکور با روش کنترل عملیات شعبه به صورت غیر حضوری در اداره مرکزی بانک مربوطه و متعاقباً انجام بازرسی حضوری در شعبه توسط بازرسان آن بانک بوده است.

وی تصریح کرد: شروع موضوع بدین ترتیب بوده که از دسته چک‌های بین بانکی موجود در شعبه و ثبت نشده در سیستم، براساس تبانی سوء‌استفاده‌کنندگان و چند نفر از کارکنان شعبه، چک‌هایی صادر و تحویل سوءاستفاده‌کنندگان می‌شده است. سیف گفت: چک‌های مذکور در شعب مقصد نقد شده و آن را به بدهکار بانک صادره‌کننده منظور و چک را برای وصول ارسال می‌کرده است، وقتی لاشه چک به شعبه صادر‌کننده می‌رسید در شعبه مربوطه عملیات تسویه انجام می‌شد.

این عضو کابینه دولت یازدهم تصریح کرد: بدین ترتیب چند روز طول می‌کشید که چک صادر شده برای وصول یا تسویه به شعبه صادر‌کننده برگردد در این چند روز از منابع بانک مربوطه از طریق آن چک استفاده می‌شده و جمعاً حدود688 فقره چک برهمین اساس در طول مدت مذکور به این ترتیب صادر و مورد سوء‌استفاده قرار گرفته است و کل گردش عملیات ایجاد شده از این طریق بالغ بر 12 هزار میلیارد تومان بوده است. سیف اضافه کرد: البته در این پرونده بخصوص اینکه چه کسانی سوء‌استفاده‌کننده اصلی بوده‌اند و هدف اصلی آنها چه بوده است منوط به نتایج بررسی‌ها و رأی نهایی مرجع قضایی خواهد بود.

بهره‌گیری از روش‌های نوین کنترلیسیف درباره اینکه چه اقداماتی در جهت پیشگیری از وقوع مجدد این سوء جریانات می‌توان انجام داد، گفت: بدیهی است اعمال کنترل و نظارت بر عملیات بانکی، بدون استفاده از فناوری‌های نوین و به روز و همچنین استفاده از تجربیات اجرایی بانک‌های پیشرفته کار بسیار مشکلی است.

وی با تأکید بر اینکه لازم است بانک‌ها بدون فوت وقت و با انجام سرمایــه‌گـذاری لازم نقص‌های سیسـتمی و ضـعف‌های نـظام کنترل‌های داخلی خود را برطرف کنند، اظهار داشت: بانک مرکزی نیز آنها را ملزم به این کار کرده و مقرر شده در آینده پیگیری‌های جدی تری را در این ارتباط معمول دارند.

به گفته رئیس کل بانک مرکزی، مشابه این سوء جریان تاکنون چند بار در نظام بانکی کشور تکرار شده که البته این امر از دو اشکال نشأت می‌گیرد؛ اول اینکه نظامات و دستورالعمل‌های اجرایی در بانک‌های ما کاملاً سنتی است و دیگر اینکه اقدامات مربوط به مکانیزه و سیستمی کردن این عملیات به صورت دقیق و اصولی پیاده‌سازی نشده است.

منبع: ایران