رونمایی از دو سامانه بانک ملت در مبارزه با پولشویی

دو سامانه بانک ملت در حوزه مبارزه با پولشویی با حضور مسئولان بانک مرکزی و وزارت اقتصاد رونمایی شد.

 هادی اخلاقی فیض آثار در جلسه رونمایی و معرفی نرم افزارهای مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریسم با تاکید بر این نکته که فعالیت در سطح بین المللی نیازمند پایش و کنترل جدی فعالیت ها است، اظهارداشت: از گذشته دور بانک ملت روی مقولاتی مثل مبارزه با پولشویی تمرکز داشته است.

وی با بیان این نکته که بانک ملت ۲۰ درصد تعاملات مالی نظام بانکی کشور را عهده دار است، افزود: حداقل ۳۴ درصد تراکنش های نظام بانکی در حوزه خدمات غیرحضوری به این بانک اختصاص دارد و تعداد زیادی از مشتریان در این بانک حساب افتتاح کرده‌اند.

اخلاقی با اشاره به هشدارهایی که از نهادهای بیرونی مبنی بر تمایل عده ای برای لطمه زدن به این بانک داده می شود، گفت: لطمه زدن به بانک ملت، به کل نظام بانکی کشور تسری پیدا می کند به همین دلیل باید تمام تلاش خود را به کار بگیریم که این هویت و برند مرغوب را حفظ و مراقبت کنیم.

وی بر لزوم داشتن حساسیت زیاد روی حوزه امنیت تاکید کرد و ادامه داد: باید روی حوزه امنیت و بحث های مربوط به حفظ آبرو و حیثیت بانک در سطح بین المللی تمرکز کنیم. اخلاقی با اشاره به پرونده خسارت انگلیس، خاطرنشان کرد: حجم کاری که در یک و نیم سال گذشته برای یک دادگاه بین المللی صورت گرفته در تاریخ ایران بی سابقه است.

مدیرعامل بانک ملت با تاکید بر ضرورت  استفاده از تجارب بین المللی به عنوان یک فرصت، تصریح کرد: ادبیاتی در سطح ملی و فراملی و بین المللی شکل گرفته، ابزارهایی به وجود آمده و ساز و کارهایی معنا و مفهوم پیدا کرده که این ساز و کارها برای ما بسیار کاربرد دارد.

به گفته وی، اگر به درستی در این حوزه قدم بر داریم برای ما هویت ساز خواهد بود و می تواند نگاه بیرونی را نسبت به ما مستحکم کند. اخلاقی با قدردانی از تلاش های امیدوارکننده در حوزه مبارزه با پولشویی، خطاب به دست اندرکاران این حوزه یادآور شد: شما به عنوان یکی از بازوهای اجرایی و نهادهای کشور تمام تلاش خود را انجام می دهید و با این پدیده شوم مبارزه می کنید که این تلاش ها شایسته قدردانی است.

علیرضا لگزایی؛ قائم مقام مدیرعامل بانک ملت هم در این جلسه گفت: این کار جدید است و بسیاری از همکاران در این زمینه ابهام دارند ولی همکاری صمیمانه ای با نهادهای متولی در این زمینه وجود دارد و پیشرفتی که حاصل شده ناشی از حمایت های حاکمیتی از کارکنان بانک بوده است.

وی با بیان این نکته که براساس تاکید مدیرعامل، تمام منابع و امکانات بانک در حوزه فناوری اطلاعات و شرکت بهسازان برای مبارزه با پولشویی بسیج شده اند، تاکید کرد: این موضوع یک تکلیف هست که هم وزارت اقتصاد و هم بانک مرکزی و هم نظام آن را تکلیف کرده، ضمن اینکه ماهیت حرفه ای بانک هم ایجاب می کند که به این مقوله توجه ویژه نشان دهد.

لگزایی با تاکید بر این نکته که باید به موضوع مبارزه با پولشویی در تمام ارتباطات خود هم در سطح بین المللی و هم جامعه مشتریان داخل کشور توجه کنیم، گفت: فعالیت بانک ملت در ارتباط با مبارزه با پولشویی در رتبه بندی و  انتخاب آن به عنوان بانک عامل تاثیر می گذارد.

قئم مقام بانک ملت به فعالیت های بانک در حوزه مبارزه با پولشویی و تعیین تکلیف مشتریان، احراز هویت KYC و موارد امنیتی و همچنین صدور کد اعتبار سنجی برای تحویل کارت به مشتریان و اصالت آدرس مشتریان اشاره کرد و افزود: اقدامات انجام شده به پشتوانه زیرساخت های نصب شده در مجموعه شرکت های فناوری اطلاعات بانک است که از قبل روی آنها سرمایه گذاری شده است و قدرت مانور بالایی را فراهم می کند.

احمدآبادی؛ رییس مرکز اطلاعات مالی و مبارزه با پولشویی وزارت امور اقتصادی و دارایی هم از بانک ملت تجلیل کرد و با بیان این نکته که خوشبختانه بانک ملت در زمینه مبارزه با پولشویی پیشرو است و پیشرفت های خوبی در این بانک حاصل شده، گفت: این پیشرفت ها نباید متوقف بشود؛ گرچه اقدامات مثبت و تاثیرگذار است ولی هنوز تا رسیدن به حد مطلوب فاصله دارد.

وی با بیان این نکته که بانک ملت از ابزارهای به روز و استاندارد استفاده می کند و چارچوب های خوبی را تدوین کرده است، تاکید کرد: می توان بانک ملت را به عنوان یک الگو و نمونه خوب به بقیه بازیگران حوزه بانکی و غیربانکی معرفی کرد.

رییس مرکز اطلاعات مالی و مبارزه با پولشویی وزارت اقتصاد تاکید کرد: بحث مبارزه با پولشویی نه تنها بحث بین المللی مهمی است بلکه یک نیاز داخلی است که گزارش ها و ارزیابی های آن برای مدیریت بانک موثر است. کیان رییس اداره مبارزه با پولشویی بانک مرکزی نیز گفت: در بانک ملت اقدامات خوبی در زمینه مبارزه با پولشویی انجام شده است و ما در بانک مرکزی، تعامل مطلوبی با این بانک داریم.

وی با اشاره به این نکته که شبکه بانکی کشور در زمینه مبارزه با پولشویی و تامین مالی تروریست مشکلی ندارد، تصریح کرد: اقدامات بانک ملت کمک خواهد کرد تا بقیه بانک ها هم از این الگو استفاده کنند.

بختیاری؛ مدیر مبارزه با پول شویی بانک ملت هم با ارایه گزارشی از اهم اقدامات صورت گرفته در زمینه مبارزه با پولشویی اظهارداشت: خدا رو شاکریم که توانستیم انتظارات را برآورده کنیم و در همین راستا، تمام تلاش خود را برای ارتقای جایگاه بانک ملت به صورتی هدفمند و برنامه محور ادامه خواهیم داد.

در این جلسه دو سامانه AML (سامانه جامع مبارزه با پولشویی) و RBA (سامانه جامع رتبه بندی مشتریان از منظر ریسک پولشویی) رونمایی و ویژگی های آنها برای حاضران تشریح شد.